给自己的一份投资理财计划书

适合个人投资理财人的理财计划书应该包含理财产品种类、理财本金、理财周期、理财目标、理财策略等等内容,并且在制定计划书之前需要对自己的财务情况、理财需求进行梳理,明确自身属于哪种理财类型,评估自身风险承受力。
理财产品种类有很多,所针对的理财人群体也都不同,其门槛、收益、风险也都不同。目前主流的理财包括储蓄、银行理财、p2p网贷、基金等,门槛低收益也不错大概只有网贷理财,其行业平均收益在10%-15%左右,远比银行理财5%的平均收益要高出很多。
理财资金总量以及理财周期,梳理清楚自身的财务情况便能知晓自己能有多少闲置资金用于理财,但是对于理财的期限却是要好好考虑。理财人对于资金的周转需求会限制理财期限的选择,虽然很多长期理财的收益非常高,但是按照自身的财务需求去考虑理财期限才是最重要的。当然也还有一些期限灵活的理财选择,惠卡宝理财便是收益次日复利计息,资金的流通性非常高,年化收益率也有9%,足以实现资金稳定增值。
理财目标则是对于理财收益的预期,包括收益率水平、风险水平及其波动率,最重要的是在理财期限类实现预期的理财收益。理财目标的确定要切合实际情况,不能过分的追求高收益,这会加大理财的风险等级。
理财策略则更多的是对理财过程的分析,如何去分配理财资金的比例,长期理财占多少,短期理财占多少,什么时候买入,什么时候理财结束等等。优化理财的配置,减少资金站岗的时间,这些可以有效地提升理财的效率,创造更多的理财收益。
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