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宝盈核心优势混合A:适合激进投资者的卫星配置

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[提要]一、适合的资金和人群:用于投资的资金,闲置资金。稳健型投资人(愿意考虑不同风险的产品,对资产的增长要高于实际的CPI,希望未来能通过资产的增值,提高生活品质),风险型投资人(愿

一、适合的资金和人群: 用于投资的资金,闲置资金。
稳健型投资人(愿意考虑不同风险的产品,对资产的增长要高于实际的CPI,希望未来能通过资产的增值,提高生活品质),
风险型投资人(愿意尝试高回报,高风险的产品,希望通过高于一般的投资回报来实现财务自由)。
二、优势:
1、属于激进配置型混合基金,风险收益率较高。(风险收益率:是指投资者因冒风险进行投资而要求的、超过资金时间价值的那部分额外的收益率。)
(1)混合型基金共282只,中欧新蓝筹混合基金的一年收益、两年收益、三年收益、五年收益在混合型基金中排名都是在前50名。
(2)晨星三年评级:5颗星,五年评级:3颗星。 (晨星评级:晨星网是国际权威基金评级机构,晨星的基金评级,是以分析基金的投资组合为基础,将基金历史的风险调整后的收益进行比较,以此反映基金经理的投资管理能力。晨星的星级评价是把同类基金进行比较。每类基金中,有10%具有三年及三年以上业绩表现的基金会获得5星级。)
(3)夏普比率三年评价:高,五年评价:中。 (夏普比率:是经风险调整后的绩效指标。夏普指数反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。夏普比率越大,说明基金单位风险所获得的风险回报越高。反之,则说明了在衡量期内基金的平均净值增长率低于无风险利率,在以同期银行存款利率作为无风险利率的情况下,说明投资基金比银行存款要差。)
2、风控能力较好。历史最差三个月回报是-19.21%,最差6个月回报是-21.36%,最差回报在同类基金中较高。
3、投资风格为中盘成长型股票,投资目标:基于中国经济处于宏观变革期以及对资本市场未来持续、健康增长的预期,本基金根据研究部的估值模型,选出各个行业中具有竞争优势、具有领先优势、具有技术优势、具有垄断优势、具有管理优势的龙头企业,建立股票池。在基于各行业配置相对均衡的基础上,对于景气度提高的行业给予适当倾斜,以构造出相对均衡的不同风格类资产组合。同时结合公司质量、行业布局、风险因子等深入分析,对资产配置进行适度调整,努力控制投资组合的市场适应性,在严格控制投资风险的前提下保持基金资产持续增值,并力争创造超越业绩基准的主动管理回报。
三、风险点:
1、投资周期长。虽然该基金变现很容易,但是混合型基金投资是一个中长期的投资过程,建议使用专门用来投资的资金。
2、波动性相对较大,风险较高。该基金中,股票占比77%左右,与债券型基金和货币型基金比,历史收益率较高,但长期波动性较大。该基金在同类基金风险排名中为“高”,晨星三年风险系数:高,五年风险系数:高。




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