瑞鑫两全保险计划书案例

保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。

一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。

小李，男，30岁，银行主管，月收3000元，为了能把部分储蓄转换为即有投资理财功能，又有重疾保障功能还兼顾养老的保险，他打电话咨询了保险公司的业务员，保险专家针对小李的个人情况给他制定了如下计划书：

投保中国人寿“国寿瑞鑫两全保险、国寿附加瑞鑫提前给付重大疾病保险”，保险金额为：50000元，选择20年交费，每年应交保费计：7260元。可享受利益如下：

一、生存金：第三年按基本保额8%领取生存金：4000元；二、80周岁领取基本保额的300%计：150000元；三、分红金：分享经营成果，预测红利累积到80岁计为：111000元。前三项到80岁合计领取325000；四、生命保障：从合同生效起到80岁可获：150000元生命保障；五、疾病保障：合同生效一年后至80岁，一旦患十二种重大疾病，凭诊断书即可获150000元救治费用。六、保单借款：合同生效两年后，可借保单现金价值的70%，每次可周转6个月。

这款保险的设计即有投资功能：每三年一次的生存金和80岁的红利就是175000元，加上80岁领的150000元的满期金一共就是325000元，这钱加上他工作后的退休金足够养老。重疾保障弥补了单位医疗保险的不足。

国寿瑞鑫两全保险是集生老病死财于一身的“五项全能险”，通过有计划的健康和养老储备，既保健康又可养老，收益稳定又保生命，理财分红抵御通涨，让您抛开后顾之忧，安享晚年尊贵的生活品质。