保险公司应当设立合规负责人建立违规事件举报机制

10月12日，中国保险监督管理委员会就《保险公司合规管理方法(征求意见稿)》公布征询建议。

《征求意见稿》规定，保险公司理应开设合规负责人。合规负责人是保险公司的高級管理者。合规负责人不可兼任企业的业务流程、会计、营运资金和内部控制审计部门等很有可能存有利益输送的部门。保险公司理应创建三道防线的合规管理架构，另外还理应创建违反规定事情检举体制，保证每一位保险从业工作人员都是有支配权和方式检举违反规定事情。

《征求意见稿》确立了保险公司股东会、职工监事和经理的合规岗位职责。《征求意见稿》明确提出，保险公司理应开设合规负责人。合规负责人是保险公司的高級管理者。合规负责人不可兼任企业的业务流程、会计、营运资金和内部控制审计部门等很有可能存有利益输送的部门。保险公司合规负责人对股东会承担，接纳股东会和经理的领导干部，并全方位承担企业的合规管理工作中，制定企业本年度合规管理方案，并领导干部合规管理部门。

《征求意见稿》规定，保险公司公司总部及省部级子公司理应设定合规管理部门，为合规管理部门或是合规职位配置充足的职业合规工作人员。商业保险企业集团、保险公司公司总部职业合规工作人员总数不少于区级组织工作员总数的3%。

《征求意见稿》规定，保险公司理应创建三道防线的合规管理架构，保证三道防线各尽其责，融洽相互配合，合理参加合规管理，产生合规管理的协力。

保险公司各部门和业务流程企业执行合规管理的第一道防线岗位职责，对其岗位工作职责内的合规管理承担立即和第一位的义务。其负责人理应勤恳敬业搞好合规管理，做兼职合规工作人员帮助负责人开展合规管理。

保险公司各部门理应积极开展平时的合规监管，按时开展合规自纠自查，并向合规管理部门或是合规职位出示合规风险性信息内容或是风险防控措施，适用并相互配合合规管理部门或是合规职位的合规风险性检测和评定。

保险公司合规管理部门执行合规管理的第二道防线岗位职责。合规管理部门理应依照本方法第十五条要求的岗位职责，向企业各部门、业务流程企业的业务流程主题活动出示合规适用，机构、融洽、监管各部门和业务流程企业进行合规管理各项任务。

保险公司内部控制审计部门执行合规管理的第三道防线岗位职责，对企业合规管理状况开展按时的单独财务审计。

《征求意见稿》明确提出，保险公司理应创建违反规定事情检举体制，保证每一位保险从业工作人员都是有支配权和方式检举违反规定事情。保险公司理应创建合规考评评价指标体系，保险公司各个组织、部门以及工作人员本年度考核标准中的合规权重值不少于10%。

《征求意见稿》明确提出， 保险公司以及有关责任者违背本方法要求的，中国保监会能够采用下列管控对策：勒令时限纠正；调节归类管控点评；调节公司治理结构定级；管控交谈；领域通告；别的管控对策。对不予纠正或是情节恶劣的，依规给予惩罚。