保险公司将建三道合规防线设合规负责人

昨日，中国保险监督管理委员会公布《保险公司合规管理方法（征求意见稿）》，拟对保险公司股东会、职工监事和经理的合规岗位职责作出要求，规定保险公司从高級管理者中选拨并开设合规责任人。合规责任人不可兼任企业的业务流程、会计、营运资金和内部控制审计部门等很有可能存有利益输送的部门。

征求意见稿明确规定，保险公司需要在合规管理全过程中开设三道防线。在其中，保险公司各部门和业务流程企业执行合规管理的第一道防线岗位职责，对其岗位工作职责内的合规管理承担立即和第一位的义务；保险公司合规管理部门执行合规管理的第二道防线岗位职责，合规管理部门依照征求意见稿要求的岗位职责，向保险公司各部门、业务流程企业的业务流程主题活动出示合规适用；保险公司内部控制审计部门执行合规管理的第三道防线岗位职责，对企业合规管理状况开展按时的单独财务审计。

征求意见稿还规定保险公司按时机构鉴别、评定和检测包含保险营销个人行为、险资应用个人行为、保险公司管理方法个人行为及其别的很有可能引起合规风险性的个人行为以内的多种合规风险性。确立保险公司合规风险性汇报线路，包含：保险公司保险营销员从业者、企业别的部门以及工作员、做兼职合规工作人员向合规管理部门、合规职位的汇报线路；各个合规管理部门或是合规职位汇报的线路；企业合规管理部门、合规职位和合规责任人向经理、股东会受权的技术专业联合会、股东会的汇报线路。

除开保险公司內部的风险性检测外，也有合规的外部监督。依据征求意见稿，中国保险监督管理委员会会依据保险公司的发展趋势具体，有所差异，分类指导，提升督查，促进保险公司创建和健全合规管理管理体系，会按时根据合规汇报或是当场查验等方法对保险公司合规管理工作中开展监管和点评，点评結果做为执行风险性综合性定级（归类管控）的重要环节。除此之外，中国保险监督管理委员会派出机构对管辖区内保险公司子公司合规管理的实效性开展监管和点评，点评結果做为执行子公司风险性综合性定级（归类管控）的重要环节。

除此之外，征求意见稿还规定，保险公司每一年4月30日前向中国保险监督管理委员会递交企业上一本年度的本年度合规汇报。汇报內容包含：合规管理概述简述、合规现行政策制订、评定和修定、合规责任人和合规管理部门状况、存有关键风险性与应对措施以内的十项內容。保险公司股东会对合规汇报的真实有效、精确性、一致性承担。