关于降低风险最有效的方法有哪些？怎样降低投资理

1、分散投资标的--建立基金投资组合 降低风险最有效的方法,就是分散投资,即不将所有的鸡蛋放在同一个篮子里。这种方法之所以具有降低风险的效果,是由于各投资标的间具有不会齐涨齐跌的特性,即使齐涨齐跌,其幅度也不会相同。最理想的分散投资应该是投资在互相不相关的投资品种上,比如股市,基金,房地产,黄金及古董等,但对于20几岁的年轻人来说,这并不是一件容易的事,那如何在证券市场上用资产组合来进行分散投资呢？ 这就需要寻找那些互不相关,或者相关很小的证券品种,从大类上看,股票和债券是独立的。
从小类上看,大盘股和小盘股也似乎相关性不大,价值股和成长股也相关性小。所以要决定股票和债券的比例,总体收益的决定部分就是股票和债券的比例。 再说股票型基金和债券型基金的配置比例,当然是股票型基金配置越高,收益就越大,风险就越大,只是要注意一条,国内很多基金其实都不是纯股票基金,比如广发聚富,股票配比最大也不超过75%,从这种意义上这种基金本身就是已经配置好比例了。
其实仅仅配置了股票型基金和债券型基金的比例还远远不够。还要进行比例的再平衡。比如你按照自己的投资年限和风险承受能力制定了自己的股票型基金和债券型基金的配置比例是7：3。一年以后,股票型基金涨得快,债券型基金涨跌慢,比例变成了8：2了,怎么办？这时候要降低股票型基金的比例,增加债券型基金。如果再过一年,遇到熊市,股票大跌,比例变成了6：4,这时候就降低债券型基金的比例,增加股票型基金,使比例回到7：3,这就是再平衡。
一般一年到一年半做一次再平衡。原则上在现在的情况下,一只股票基金和一只债券基金的组合就差不多了,但还是要多买几只股票基金。原因很简单,也是平衡风险,平衡基金公司和基金经理风险。
2、分散投资原则
1）、选择负相关较大的投资标的。组合中各投资标的齐跌共涨的现象越不明显,甚至呈现相反的走势,则其分散风险的效果越好,例如,货币基金走势与股票型基金价格走势不具备正相关,且通常股票型基金净值下跌时,货币型基金净值并不会受影响。因此,同时投资货币基金与股票型基金就是一对比较好的组合。
2）、投资标的数量不宜太多。尽管随着投资种类的增加,风险会下降,但当投资种类增加到一定程度时,风险下降的幅度会达到极限。而且管理成本也因此而上升。因此,不宜过度地分散投资。美国股神巴菲特,那么大的投资金额,也不过投资了十几种股票。