富裕人群瞄准境外投资美元资产理财有新招

对于留学族、移民置业者、高净值人群,手中闲置的美元如何打理才能实现灵活快捷的投资理财,成为上述人群迫切需要解决的问题。
对此,理财经理李楠表示,当前美元持有人的尴尬在于“叫好不叫座”。美元在国际市场上兑澳元、日元、欧元等多个主要货币,都体现出强劲升值,但人民币中间价在央行干预下,保持了兑美元升值,国内美元持有者反而出现汇率损失。如果将美元存放在外汇活期账户中,由于美国维持超低利率的政策没有改变,从中长期看,利息收益难以对冲汇率损失。结合国际经济发展趋势,横向对比当前全球市场估值和成长性指标,适当用美元配置些美股是较好的理财选择。
尽管美股投资价值凸显,但李楠强调,对于国内美元持有者,美股投资难度太高。在此背景下,可以借道目前国内采用“人民币\美元”双币种认（申）购模式的公募基金,实现美元理财多元化配置需求。这样的双币认、申购模式可以为投资者,特别是持有美元的投资者提供很大便利,而且投资门槛较低。如目前正在发行的嘉实美国成长基金,首次认购单笔最低500美元,追加认购最低只有100美元,通过嘉实直销中心首次认购单笔最低2000美元,追加认购最低100美元。
李楠由此指出,投资者可以依据三个标准挑选QDII基金。首先,要选择一家公司实力雄厚,品牌卓越的优秀的基金管理人。其次,基金经理对海外市场的投资经验与出色的管理能力。例如嘉实基金的张自力博士,其曾领导设计的美国世纪纪律化成长基金,自2005年9月成立以来业绩优异,尤其是风险调整后的绩效如信息比率在同类型315只基金中排名第1。最后,基金业绩表现是否有持续性。基金的短期表现和一基独秀不能说明任何问题,要考察公司的投研实力,必须要长时间看该团队管理的整体基金业绩。

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