投资咨询公司良莠不齐委托理财业务问题多

在当前不断增长的委托理财业务中,相当一部分投资咨询公司系无证经营；很大数量的委托理财业务存在着承诺资金收益率、代客操作、收益分成等违反《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的行为
上海消息 上海一位杨姓投资者今年初经股友介绍,将50万元交给一家投资咨询公司委托理财。然而,半年运作下来,该咨询公司并没有完成口头许诺的盈利指标,每季度为杨先生赚取20%的盈利,反而亏损了5万多元,虽然几经交涉,最后杨先生免缴了每月5千元的咨询费,但损失却没有得到补偿。
这位杨先生的经历并非个别。记者在采访中了解到,在当前不断增长的委托理财业务中,相当一部分投资咨询公司系无证经营；很大数量的委托理财业务存在着承诺资金收益率、代客操作、收益分成等违反《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的行为。一些业内人士指出,委托理财业务中的无序状态,损害了委托人的利益,任由其发展下去,将会给证券市场的健康发展带来诸多不良影响。
近年来,受到证券投资基金成功运作的影响,投资者对专家理财逐渐认同,这些都触发了证券市场对委托理财业务的迫切需求。
正是看到了委托理财业务的巨大市场前景,各类投资咨询公司纷纷投身这一行当,希望在委托理财业务中分得一杯羹。目前,经中国证监会批准,我国具有证券投资咨询资格的证券公司、证券投资咨询公司、证券投资理财顾问公司等共143*家,其中上海有22家。
然而,一位业内人士介绍说,目前仅上海从事委托理财业务的各类无证咨询公司的数量就超过千家,这已经是一个公开的秘密。这些投资咨询公司有的仅仅具有投资咨询资格,没有中国证监会授予的证券投资咨询资格；有的咨询公司甚至连投资咨询资格都不具备。而一些注册资本金较大的投资公司在设立时便将目标瞄准了私募基金,虽然其经营范围中没有代客理财这一项,但只要有资金来源,同样照做不误。
数量众多的投资咨询公司良莠不齐,客观上加大了委托人的风险。记者曾经遇到过一家注册资本金不足20万元的投资公司,没有证券投资咨询资格,但同样在接受会员,收取会员费。这样的小公司一旦与客户发生纠纷或出现赔偿事宜,很难履行民事责任。
更令人担心的是,无证投资咨询公司参与委托理财业务,给本已激烈的竞争增添了火药味。为了招徕客户,保住市场份额,一些执证的证券投资咨询公司被迫应战,承诺收益率、代客操作、收益分成等违法违规现象充斥了整个委托理财业务,市场秩序被严重扰乱。
还令人担心的是,时下,注册资金只有几千万元却掌管数亿元资金的投资公司为数不少,这些投资公司的资金运作对某些股票的股价构成了重要的支撑。如果遇上市场不景气或操作失误等人为因素,投资出现亏损,导致资金链断裂,将严重影响整个证券市场的稳定。

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