关于投资银行低风险理财产品的公告

随着公司各类业务的稳步增长,公司日常经营收付的资金量随之增加,为进一步提高运营资金的使用效率,综合降低公司财务成本,提高效益,回报广大股东,在确保资金安全、操作合法合规、保证公司日常经营不受影响的前提下,公司拟于本年度内购买银行低风险理财产品。
一、本次使用日常运营资金购买银行理财产品的基本情况
1、资金来源 公司购买银行低风险理财产品的资金来源为日常运营资金,不得用于投资股票及其衍生产品、证券投资基金以及以证券投资为目的的理财产品。
2、低风险理财产品的额度及期限 公司2014年度预计累计购买低风险理财产品总量不超过人民币30亿元,低风险理财产品期限不超过一年。
3、履行的审批程序的说明 本事项尚需提交公司董事会和股东大会审议通过。
4、购买低风险理财产品的要求 公司在对2014年资金进行合理安排并确保资金安全的情况下,根据公司日常对外支付需求,及时进行银行低风险理财产品购买或赎回,以上操作以不影响公司日常经营资金需求为前提条件。
二、投资风险及风险管控措施 公司本次投资银行理财产品品种已限定为商业银行发行的短期理财产品,安全性好,风险较低。
1、公司董事会、股东会审议通过后,授权周国辉先生在额度内签署相关文件,并授权韦兰女士办理上述额度项下具体事项。为简化在以上额度内每次办理业务的手续,相关法律文件和合同上法定代表人签字与加盖其私人印章具有同等法律效力,由此引起的法律纠纷由本公司负责。
2、在上述额度内,公司财务中心根据银行提供的具体理财产品计划,对其收益性和风险性进行分析,并结合公司资金状况,提出购买理财产品方案,报审计工作组。
3、审计工作组对理财产品的风险性进行分析,并提出意见和建议,经公司财务总监审批。
4、公司财务中心安排专人负责所购买银行理财产品的日常管理与监控。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时上报,并采取相应措施,控制投资风险。
5、审计工作组每个季度末对所有理财产品进行全面检查,并根据谨慎性原则,提出监管报告向董事会审计委员会报告。
6、董事、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
7、公司将制定相应银行理财产品的内控制度,通过制度的规范以及流程的管控,有效规避银行理财产品的相关风险。同时公司将依据深圳证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内银行理财产品投资以及相应的损益情况。
三、 对公司日常经营的影响
1、公司本次投资银行理财产品是在确保公司正常经营所需资金和保证自有资金安全的前提下进行的,不会影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常发展。
2、通过进行适度的低风险型短期理财,能获得一定的投资效益,并提升公司整体业绩水平,为公司和股东谋取更多的投资回报。
四、 独立董事监事会和保荐机构意见
1、独立董事意见 独立董事认为：公司目前经营情况良好,财务状况稳健,在保证流动性和资金安全的前提下,购买低风险型银行理财产品,有利于在控制风险前提下提高运营资金的使用效率,降低公司财务成本,提高效益,不会对公司经营造成不利影响,符合公司利益,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东的利益。因此,我们同意公司购买低风险型银行理财产品,且累计总量不超过人民币30亿元。
2、监事会意见 监事会认为：为提高运营资金的使用效率,降低公司财务成本,提高效益,使股东利益最大化,在确保不影响日常经营的前提下,公司拟购买低风险型银行理财产品,在额度范围内授权经营管理层具体办理实施等相关事项。本次公司对关于购买银行理财产品的处理方式符合相关法律、法规和《股东上市规则》等规定,程序符合要求,不存在损害公司及全体股东的利益。同意公司在确保不影响日常经营及资金安全的前提下购买低风险型银行理财产品,且累计总量不超过人民币30亿元。
3、保荐机构意见 公司拟购买银行理财产品,风险可控。该事项为公司利用日常运营资金进行投资理财,不涉及使用募集资金行为。与此同时,公司对投资理财产品使用的资金进行了充分的预估和测算,相应资金的使用不会影响公司主营业务的开展,有利于提高资金使用效率,获得一定的投资效益,但投资收益的实际实现仍将受到市场风险、信用风险、汇率风险、利率风险等因素的影响。 该事项已经公司第四届董事会第十一次会议审议通过,独立董事及监事会均发表了同意的意见,该事项履行了相应程序,符合相关法规及《公司章程》 的基于以上情况,保荐机构对公司使用日常运营资金投资银行理财产品的事项无异议。
五、备查文件 1、公司第四届董事会第十一次会议暨2013年度会议决议；2、公司第四届监事会第七次会议决议；3、独立董事关于第四届董事会第十一次会议暨2013年度会议审议相关事项的独立意见。