太平洋寿险河北分公司开展保险中介市场清理整顿

6月6日,为贯彻落实《中国保监会关于印发保险中介市场清理整顿工作方案的通知》要求,根据寿险总公司《保险中介市场清理整顿工作总体方案》统一部署,河北分公司制定印发《河北分公司保险中介市场清理整顿工作总体方案》及《保险专业中介市场清理整顿专项方案》、《保险兼业代理市场清理整顿专项方案》、《保险营销清理整顿专项方案》,全面开展保险中介市场清理整顿工作。加强组织保障,落实工作责任。
成立保险中介市场清理整顿领导小组,负责统筹部署、督促落实、政策研究、重大问题协调等工作。领导小组下设工作小组,具体负责部署、指导、督促全司清理整顿工作,及时研究解决工作中遇到的问题。各中心支公司应成立相应的中介市场清理整顿领导小组及工作小组,全面组织和开展清理整顿工作。分公司合规与风险管理部负责牵头分公司本次清理整顿工作的总体方案制定、组织协调和监督检查工作。清理整顿工作实行条线负责制,分公司各销售条线拟定清理整顿专项方案,指导、督促中心支公司各相关条线开展各项工作,确保工作成效。
分公司财务会计部和营运部配合清理整顿工作,把关中介业务报表数据,支持中介业务管理系统优化等。明确工作目标,制定工作原则。确定近期目标为通过清理整顿,着力解决我司中介业务领域存在的违法违规问题,提高中介业务质量,提升风险防范能力。长期目标为通过加强管理,完善内部各项管理制度,逐步形成中介业务健康规范发展的自律运行机制；通过探索改革,配合监管部门政策创新,主动为中介业务营造一个统一开放、竞争有序、稳健发展的市场环境。
制定五项工作原则：一是规范市场与促进发展相结合。坚持扶优限劣,以规范促发展,着力惩治违法行为,增强各机构依法合规意识,促进诚信规范经营。二是支持改革与保持稳定相结合。坚持以改革推动解决保险中介业务发展中的矛盾和问题,坚持在业务平稳发展前提下推进具体改革举措,做到“蹄疾步稳”。三是鼓励创新与防范风险相结合。鼓励支持各级机构在市场竞争中加强资源配置、创新求变、差异化发展,同时注重风险防范、守住风险底线。四是统一部署与分步实施相结合。坚持方案先行,明确目标、原则、任务、要求,同时总、分公司各司其职、各尽其责,分步实施,有序推进。五是集中整治与长效机制相结合。坚持立足当前、着眼长远、标本兼治,在着力治标基础上,抓紧完善管长远、管根本的中介业务管理制度体系。划分工作阶段,限时达成阶段目标。
摸清底数阶段自查公司专、兼业代理渠道业务是否合法合规、相关内控制度是否建立健全、风险防范措施是否有效实施,是否通过中介机构牟取非法利益等四类问题。摸清公司营销员基本情况、营销团队情况、营销业务情况、营销管理制度及营销领域突出问题和风险隐患等五类情况。整顿秩序阶段纠正摸底排查发现的专、兼业代理渠道违法违规行为,有效化解风险隐患,规范中介合同关系管理；加强中介业务重要单证风险管控；加强中介业务渠道管理制度和信息化建设,强化中介业务渠道管理部门和人员配置,落实管控责任。对违规招聘保险营销员,委托无资质人员开展保险销售活动,未按规定为保险营销员办理执业登记与注销,虚列保险营销员,虚挂保险营销业务,保险营销员销售未经金融监管机构批准的理财产品,保险营销员未经公司授权以保险公司名义销售理财产品等行为进行自查自纠,完善营销管理制度、责任追究制度等,并对排查工作中发现的营销员利用营销渠道从事非法集资、未经批准或授权销售理财产品等问题及时报告,妥善处置。
深化改革阶段强化兼业代理业务管理措施,确保依法合规开展兼业代理业务,加强对保险兼业代理机构的事前评估、事中管理和事后评价,防范兼业代理渠道风险。建章立制阶段将清理整顿成果制度化,形成长效机制。
进一步建立健全保险兼业代理业务内控制度,理顺双方合作关系。健全内控制度,完善保险营销各环节管理制度,明确管控部门和责任人员,从产品、销售、服务等方面对保险营销员和保险营销业务进行精细化管理,提升保险营销服务质量和服务水平。
总结提高阶段针对前述四项任务的完成情况,组织开展“回头看”,向全司通报清理整顿情况,总结经验,查漏补缺,看问题查找是否全面、清理整顿是否彻底、整改措施是否到位、建章立制是否及时跟进,研究持续提升保险服务能力的工作举措。要求各级机构充分认识中介清理整顿工作的重要性、必要性、紧迫性,加强领导,积极配合,主动沟通,信息共享,形成齐抓共管的工作格局。做到学习宣传、部署安排、组织领导、督促检查“四到位”。
各级机构建立有效工作机制,指定专人对接下辖机构。通过摸底工作,全面梳理掌握存在的问题,认真研究分析,逐级落实整改,明确岗位要求,限期执行到位。建立数据上报内部审核流程,明确审核工作要求、审核人员、审核责任,做到点、线、面保持一致。以此次清理整顿工作为契机,规范服务、积极创新,进一步提升、拓展公司市场竞争优势,确保中介业务的持续平稳发展。