民间投资理财乱象丛生暗藏非法吸资集资诈骗风险

“您来我们公司了解一下,我们的理财产品年化收益率可达18%,而且没有任何风险。”目前,这种频频采取电话“轰炸”的民间投资理财公司将被严格清理。 据从区工商局了解到,为切实防范和化解民间投资理财市场风险,今年我区将开展依法清理规范民间投资理财咨询类经营机构专项行动。
近年来,投资理财信息咨询类公司快速发展。这类公司属于中介服务类企业,不属于金融机构或准金融机构,不具备对公众开展投资理财业务的牌照和资质,不能建立资金池,不能从事证券投资咨询业务、投资理财业务、私募投资等金融业务。但是,部分投资理财信息咨询类公司在为企业或个人提供投资信息服务的同时违规操作,不同程度地存在虚假宣传、误导宣传、资金归集、资金代偿问题,有的甚至涉嫌非法吸收公众存款或指定所谓的出资人代表变相非法吸收公众存款、集资诈骗、非法发行股票等违法行为。 我区已经部署行动,区工商局、区公安分局等11个部门及各街道办事处将联合开展行动,防范和打击非法集资行为。
1月起,我区将分三个阶段,清理排查民间投资理财咨询类经营机构,凡公司名称或经营范围含“投资”、“理财”、“融资”等与“咨询”、“服务”“信息咨询”等进行相关组合的各类民间投资理财咨询类公司以及融资性担保公司、小额贷款公司和典当行,均属于清理范围。对清理中发现的涉嫌违法违规行为,我区将依法予以查处和打击,对涉嫌无照经营、跨区经营、虚假宣传、非法广告等违反工商法规的线索,交所在地工商所,由工商机关调查处理；对涉嫌金融违法违规行为的线索,交区金融办处理；对典当行涉嫌违法违规的线索,交区商务局调查处理；对涉嫌非法集资、诈骗等线索,移交公安派出所,由公安机关调查处理。此外,将在工作中建立发现机制,严把市场准入,健全长效监督、管理机制,形成齐抓共管的局面。