[公告]广电运通：关于运用闲置资金进行低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资的公告

2013年3月28日,广州金融电子股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第十次会议（以下简称“会议”）审议通过了《关于运用闲置资金进行低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资的议案》,董事会同意公司在不超过5亿元的投资额度内,利用闲置资金进行低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资,并同意提请公司股东大会授权公司董事长在上述额度内对具体的低风险固定收益类理财、债券、信托产品进行逐项审批并实施。现将有关事项公告如下：
一、投资概况
1、投资目的：为提高资金使用效率,合理利用闲置资金,在不影响公司正常经营的情况下,利用闲置资金进行低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资,增加公司收益。
2、投资额度：公司拟使用最高额度不超过人民币5亿元的自有闲置资金进行不同期限、不同收益类型的低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资。在上述额度内,资金可以循环使用。
3、授权有效期：本项授权有效期自股东大会通过之日起3年内有效。
4、投资品种：投资品种选择类型主要分布在理财产品、信托产品、债券产品三类上。在保证资金安全的前提下充分利用公司闲置资金,合理布局资产,创造更多利润。有关具体投资品种如下：
第一类 理财产品（银行、基金、券商定向资产管理）
①银行理财产品：上市银行发行的保本型浮动或固定收益理财产品（期限不超过12个月）； ②基金：公募基金管理公司公开发行的货币型基金、债券型基金、分级基金的优先份额；
③券商定向资产管理（固定收益类项目）。
第二类 债券产品 包括国债、企业债（须有担保）、私募债（信用评级不低于AA级）等。
第三类 信托产品 包括约定预期收益率并有足够保障措施、质押物具有较强流动性的信托产品（含结构化信托产品及类似产品的优先级产品）。
为控制风险,以上额度内资金不得用于股票等二级市场投资,不得购买以股票及其衍生品以及无担保债券为投资标的银行理财产品及信托产品。
5、投资期限：单个理财、债券、信托产品的投资期限不超过3年。
6、资金来源：闲置自有资金。
7、决策程序：此项议案已经董事会审议通过,尚需提交股东大会审议。
二、投资风险分析及风险控制措施 1
、 资金损失风险 保本固定收益产品和保本浮动收益产品由于其产品具有保本的特性,在投资过程中不会出现本金损失的风险,相对来说其收益较低。而非保本浮动收益产品的投资收益率相对较高,但投资有可能出现本金损失的风险。在购买之前,必须了解清楚其投资风险,比如产品的类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户等信息,明确投资产品的具体情况,特别是风险有多大,分析出最不利投资情形下的投资结果。在风险可控的前提下再行决定是否对该产品进行购买。
2 、内部管理风险 购买低风险固定收益类产品的内部管理风险主要体现在内部管理人员对不同类型的产品风险性与收益性认识不足,造成投资亏损。投资理财小组成员将加强对各种低风险固定收益产品的研究与分析,合理确定公司投资的产品类型,为公司的投资提供合理化的建议。严格执行公司的《风险投资管理制度》,并加强监督和考核,防止投资损失。
3 、交易对手风险 交易对手风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。对于未结算的低风险固定收益产品,从交易日开始都会面临交易对手风险,特别是交易对手的信用风险。交易对手信用风险可能与市场风险、流动性风险、法律和操作风险都有联系。为降低交易对手风险,公司将选择资信状况、财务状况良好、无不良诚信记录及盈利能力强的合格专业理财机构作为受托方,并与受托方签订书面合同,明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。采用稀释信用风险的工具来缓解信用风险,包括：抵押、担保和回购管理、适合的折扣等。
4 、流动性风险 部分低风险固定收益类产品投资期限相对较长,对公司的正常资金流动将可能产生影响,为控制相关风险,公司将在保证生产经营正常进行的前提下,合理安排资金并滚动投资。
5 、利率风险 市场利率变动导致投资产品价格与收益发生变动的风险。本项目将可能因市场利率变化而出现投资损失的情况,为控制相关风险,公司将加强对国家宏观政策和市场利率走向的研究,防止投资损失。
三、对公司的影响
1、公司运用自有闲置资金进行低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的,不影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常2、通过进行适度的低风险的短期理财,可以提高资金使用效率,能获得一定的投资效益,进一步提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
四、独立董事意见 根据中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》、《上市公司治理准则》、《独立董事工作制度》、《公司章程》及《公司风险投资管理制度》等有关规定,我们作为公司的独立董事,认真审议了公司《关于运用闲置资金进行低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资的议案》,并对公司经营情况、财务状况和内控制度等情况进行了必要的审核,发表了如下意见：
1、公司利用闲置自有资金进行低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资已经公司第三届董事会第十次会议审议通过,履行了相关审批程序。
2、公司内控制度较为完善,公司内控措施和制度健全,资金安全能够得到保障。
3、公司目前自有资金充裕,在保证公司正常运营和资金安全的基础上,运用部分闲置资金,择机投资安全性、流动性较高的低风险固定收益类理财、债券、信托产品有利于提高资金使用效率,增加公司投资收益。
五、备查文件 1、《公司第三届董事会第十次会议决议》；
2、独立董事关于公司运用闲置资金进行低风险固定收益类理财、债券、信托产品投资的独立意特此公告！
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